2019年度住房公积金财务收支决算
和2020年度财务收支预算报告
2019年，在市委、市政府的正确领导下，南宁住房公积金管理中心（以下简称“管理中心”）根据年度住房公积金归集运用计划，不断强化住房公积金规范管理，切实抓好资金运作、预决算管理等各项工作，确保住房公积金的专款专用和保值增值，保障住房公积金的持续、健康、平稳发展。切实维护住房公积金所有者的合法权益。现将住房公积金财务收支预决算情况报告如下：
一、2019年度住房公积金财务收支决算情况说明
（一）住房公积金收支完成数
1.住房公积金业务收入73,154.65万元。
2.住房公积金业务支出35,149.12万元。
3.住房公积金实现增值收益38,005.53万元。
（二）住房公积金收支决算说明
1.收入总计73,154.65万元
2019年住房公积金实现业务收入73,154.65万元，同比增加7,450.56万元，增长11.34%。其中：住房公积金利息收入16,890.91万元，同比增加6,046.91万元，增长55.76%，占总收入的23.09%；增值收益利息收入159.84万元，同比增加6.03万元，增长3.92%，占总收入的0.22%；委贷利息收入56,102.46万元，同比增加1,398.15万元，增长2.56%，占总收入的76.69%；其他收入1.44万元，同比减少0.52万元，下降26.59，占总收入的0.002%。
2.支出总计35,149.12万元
2019年住房公积金业务支出35,149.12万元，同比增加10,635.84万元，增长43.39%。其中：住房公积金利息支出32,312.98万元，同比增加10,557.52万元，增长48.53%，占总支出的91.93%；主要是2019年资金使用率为71.49%，比2018年76.16%下降4.67个百分点，造成2019年利息支出增幅较大。委托贷款手续费支出2,804.72万元，同比增加69.41万元，增长2.54，占总支出的7.98%；其他支出31.42万元，同比增加8.91万元，增长39.58，占总支出的0.09%。
3.增值收益38,005.53万元
收支相抵后，本年度实现增值收益38,005.53万元，同比减少3,185.28万元，下降7.73%，增值收益率达到1.62%，比上年1.94%稍有减少。经财政部门核准后，2019年住房公积金增值收益按《住房公积金财务管理办法》规定，进行分配如下：
（1）根据南宁市财政局《关于2019年度贷款风险准备金提取比例的复函》（南财综〔2019〕625号文）批复，按2019年住房公积金个人贷款余额增加部分的1%提取住房公积金个人贷款风险准备金618.07万元（其中：市本级0万元、六县260.41万元、铁路分中心357.66万元）。
（2）经财政部门核定提取的管理中心管理费用4,697.66万元（其中：市本级3,215.25万元、六县301.18万元、铁路分中心1,181.23万元）。
（3）按增值收益扣除贷款风险准备金和管理中心管理费用后的余额，计提城市廉租住房(公共租赁住房)建设补充资金32,689.80万元（其中：市本级19,875.99万元、六县7,592.25万元、铁路分中心5,221.56万元）。
2019年全中心上缴2018年计提城市廉租住房(公共租赁住房)建设补充资金35,949.87万元〔其中：市本级24,197.95万元、武鸣(含东盟经济开发区)2,247.13万元、宾阳1,384.45万元、横县1,252.29万元、上林786.58万元、隆安303.77万元、马山233.19万元、铁分5,544.51万元（上缴铁路局）〕，有力地支持了全市保障性住房项目建设。
二、2020年度住房公积金财务收支预算情况说明
2020年我管理中心将根据管委会批准的年度住房公积金归集使用计划，在确保资金专款专用的前提下，加大资金运作力度，确保住房公积金的保值增值。
（一）住房公积金收支预算计划数
1.住房公积金业务收入77,877.00万元。
2.住房公积金业务支出44,877.00万元。
3.住房公积金实现增值收益33,000.00万元。
（二）住房公积金收支预算情况说明
1.收入预算说明
2020年全市住房公积金业务收入总预算为77,877.00万元，同比增加4,722.35万元，增长6.46%。其中：住房公积金存款利息收入20,692.50万元，同比增加3,801.59万元，增长22.51%，占业务收入的26.571%；增值收益存款利息收入126万元，同比减少33.84万元，降低21.17%，占业务收入的0.162%；委托贷款利息收入57,057.00万元，同比增加954.54万元，同比增长1.70%，占业务收入的73.266%。
2.支出预算说明
2020年全市住房公积金业务支出预算44,877.00万元，同比增加9,727.88万元，增长27.68%。其中：支付职工的住房公积金利息41,517.00万元，同比增加9,204.02万元，增长28.48%，占业务支出的92.525%；个人住房委托贷款手续费2,854.00万元，同比增加49.28万元，增长1.76%，占业务支出的6.36%；其他支出6万元，同比减少25.42万元，降低80.90%，占业务支出的0.013%；其他支出-担保费用500万元，占业务支出的1.114%。
3.增值收益33,000.00万元
预计全年实现住房公积金增值收益33,000.00万元，同比减少5,005.53万元，降低13.17%。增值收益下降原因分析如下：
（1）当年归集额下降明显。受新冠肺炎疫情影响，预计2020年归集额比上年减少10%，加上阶段性缓缴政策执行后以及下半年经济形势发展和政策的不确定性，企业能否按时足额缴交住房公积金，将对管理中心住房公积金的运营造成一定影响。
（2）利息支出增幅较大。据测算，预计2020年利息支出为4.15 亿元，比上年增长约29%，主要是住房公积金归集余额留存较多且逐年增长，相应的住房公积金利息支出增幅较大(按一年期定期存款基准利率1.5%付息)，使得业务支出呈逐年大幅增长态势。
（3）业务支出增幅大于业务收入的增幅，导致增值收益下降。2020年全市住房公积金业务收入预算7.78亿元，同比增长6.46%；业务支出预算4.49亿元，同比增长27.68%。因2020年业务支出增幅（27.68%）大于业务收入的增幅（6.46%），导致增值收益下降，但总体下行平稳仍保持在合理区间。